投资公司风控案例投资公司风控总监_理财通

大家好，今天来为大家分享投资公司风控案例的一些知识点，和投资公司风控总监的问题解析，大家要是都明白，那么可以忽略，如果不太清楚的话可以看看本篇文章，相信很大概率可以解决您的问题，接下来我们就一起来看看吧！

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如何管理股市投资的风险？申请税贷，企业主如何避开隐形风控坑？中能景润官司代持股协议下隐名股东、显名股东、目标公司如何防控风险？如何管理股市投资的风险？从经济学角度讲，股票是用来投资的，除了要具备一定的经济基础外，还需要具备相关的专业学识，现在神州大地股民早已过亿，不论是公职人员、务工人员，还是农民、学生都在参与其中，大多数人根部不管自己是否了解股市常识和最起码的经济知识及抗风险能力，梦想把股市当做“提款机”，乐观的认为股市就是一口“锅”，股票就一筐“菜”，只要积极“炒”，就能给自己做出一道道“美食”，就这样硬生生的把股票“投资”变成“炒股”，与其说是“炒股”不如说是“炒人”，在这个过程中，一个个“小散”犹如茫茫大海中的水分子，但终究掀不起浪花，理性与冲动、睿智与无知、盈利与亏损都无不见证着人性的贪婪。为此要潜心学习、不懂常识不入市，不了解的行业不涉足，没有符合购买条件的股票不买入。只要坚持做到“五个务必”就会有效控制风险。一是务必弄清楚这个公司的基本面（成立时间、所属地域、主营业务、竞争实力、财务业绩、有无负面报道等等），最起码要知道这家公司是做什么的，有的人买了股票连这家公司是哪个省的、干啥的都不清楚，更谈不上了解其它情况了，只是凭借传闻、涨停板或技术指标就买入，最后基本上都会“阵亡”；

二是务必弄清这只股票为什么会突然涨停（拉升），也许你并不专业，但一定要分析，哪怕只能找出一种原因也可以，这是一种习惯，这种习惯会让你学会思考，而不是人云亦云；

三是务必弄清自己为什么要选择这只股票，要有充分的理由，要从基本面、外部大环境和技术指标等方面进行综合分析研判，逐一列出正面和负面（买和不买）清单，多者胜；

四是务必制定详实的操作计划，如准备投入几成资金、在什么时间或条件下建仓、增仓及比例、预期获利目标、操作手法（阶段防守法、高抛低吸法、箱体运动法、突破进攻法等）；五是务必制定严格的纪律并严格执行，这是关键、是重中之重，事关生死存亡，当准备介入一只股票时，既要按照前面四点完善相关资料，重点是每天务必在盘前、盘中、盘后跟踪分析，如时间不允许最起码在每天开盘、收盘前后半小时要认真看一看，晚上认真分析，千万不能买入后就不管了，不能听天由命靠运气，要带着感情去呵护，正所谓“你付出了多少，不一定能回报多少，但如果你没有付出，那注定不会有回报”，另外一点就是必须设立止损点或止损预警条件及措施，只要达到止损条件，哪怕亏再多、再怎么心疼都必须坚决止损以“保命”（绝大多数人做不到，这也正是股市“七亏两平一赚”的真正原因）。

码字不易，烦请关注申请税贷，企业主如何避开隐形风控坑？随着国家普惠金融政策逐步落地，越来越多的银行推出普惠金融信用类产品，然而很多产品展现出来看起来都好像很容易申请，其实还有很多其他的限制条件没有充分展现出来，这些条件会让企业主在申请的时候没有注意去申请，浪费的征信查询机会的同时，也浪费了时间和最佳时机。

1.纳税等级

农行，工行，中行的要求是AB级，建行要求是ABM级，邮政是AB级，交通是C级以上，华兴是ABC级，民生是AB级，富民是ABC，平安、渣打、微众、众邦等都对等级没有明确的要求。

2.申请人条件

农行是要求法人且持股20%的股东（有低于20%的案例），建行要求是法人或者实际控制人，如果法人征信不好可以通过变更实际控制人去申请，可以是股东或者配偶；邮政要求是法人，还有连续24个月开票。交通要求是法人或者占股20%以上的股东，华兴要求法人或持股满12月20%以上的股东，平安要求是法人且法人持30%以上股东身份两年内不变，渣打需要50%以上的股东，不够可以联名叠加。法人不占股不查法人征信。民生需要是法人，连续持股10%一年以上。众邦要求法人或钱两大股东持股30%以上，两年内不变。富民要求法人，无股份也可。微众银行是法人，无股份也可以。

3，涉信银行及征信

农行要求企业征信不超3家，建行:企业不超2家，申请人信用贷款不超2笔。2年内不能有6个1。邮政：企业及法人不能涉贷4家，关联4对外担保3家。交通：不超一，他行信贷不超3笔，涉税申请家数不超2笔，征信无逾期。华兴：信用贷不超4笔。平安：信用贷不超3笔，对外担保不超2笔，新一贷结清半年后才可申请。渣打：当前逾期，结清可做。一年内不能有3，半年不能有2，白户可进。微众：无不良记录

中能景润官司中能景润是一家能源、化工等领域的企业，目前不清楚是否涉及官司。如果您想了解中能景润是否有官司，可以通过以下途径查询相关信息：

1.通过网络媒体和新闻报道查询：使用搜索引擎搜索中能景润的相关新闻和报道，了解企业是否涉及官司。

2.通过法律服务平台查询：可通过一些法律服务平台进行查询，例如中国裁判文书网、天眼查、企查查等，查看中能景润是否有相关法律案件信息。

3.直接向中能景润查询：如果您是中能景润的客户或员工，可以直接向企业的相关部门查询是否有官司。

需要注意的是，以上查询途径均需谨慎，不能仅凭一面之词就作出结论。如果涉及到具体的诉讼事项，最好咨询专业律师的意见。

代持股协议下隐名股东、显名股东、目标公司如何防控风险？首先，问题本身就很是个“问题”！代持情况下的代持人、隐名股东、公司三者就代持问题上的利益是是相互冲突的，所以一个问题要求站在三个不同的立场解决风险问题其实是不现实的！所以应该先了解提问者真实目的和实际情况才好有针对性的解答；

其次，针对代持风险我之前回复过很多次，在此不再赘述，简单从三个不同角度分析一下存在的风险；

代持人：需要了解隐名股东为什么需要代持而不是自己直接持有？

比如，隐名股东因存在较多债务问题或有其他目的而通过代持方式使自财产隐藏在公众视野之下？

又或者企业本身是用于违法活动，找代持人其实就是“背锅侠”？

正常情况下恐怕大多数人都会选择亲自控制财产，甚至排除连血亲、爱人，而企业又怎么会交到一个外人名下呢？

隐名股东：通过已经发生的案例分析，其实隐名投资者经受的问题也不在少数！