股票型基金利润股票型基金利润表

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基金盈利收益率计算公式股票基金自己会产生复利吗?基金经理或者公司可能偷吃基金利润吗?为何基金买入之后当日盈利变没了基金盈利收益率计算公式基金的收益计算公式一般有2种,分别是外扣法与内扣法,他们的收益计算公式一样,为:收益=赎回当天的单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-买入金额。但是份额的计算方式不同:

1、外扣法:份额=买入金额×(1+认\申购费率)÷认\申购当日净值+利息。

2、内扣法:份额=买入金额×(1-认\申购费率)÷认\申购当日净值+利息。

股票基金自己会产生复利吗?按照复利的定义,投资标的需要有利息产生并且再投入才算复利。那么基金则需要有份额增加才算复利。而单次购买基金后,如果没有红利再投资的过程,即不能算作复利。

股票基金每日净值涨跌,均是按照前一个交易日的净值为基数进行计算的。

举个例子:以下图基金为例,2-12净值为1.0790,2-13净值等于1.0790*0.74%;而2-14净值等于1.0870*0.64%,即相对与2-13净值增长了0.64%;

再此过程当中,虽然基金净值在上涨,但基金份额并没有变化,因此,是不能算作复利的。

而当股票基金进行分红,且投资者的分红方式设定为红利再投资时,由于基金份额进行了增加,这个过程之后便产生了复利效应。

仍以该基金最近一次分红为例,下图为该基金的分红及分红前后的净值:

如此时设置为红利再投资,2017-12-7如有基金一万份,共计获得分红800元,新增份额为800÷1.1000=727.27份,即12-8起按10727.27份来计算,与一天前一万份相比也就产生了复利效应。

最后,分红方式选择红利再投资的另一个好处就是,红利再投资份额是免收基金的申购费的。

仍按照上述例子,如果选择现金分红,再用现金申购该基金为例:800元分红,申购费为1.5%,即申购费为:800*1.5%=12元,即最终份额为:(800-12)÷1.1000=716.36。比选择红利再投资少了727.27-716.36=10.91份。

因此,如果打算最大限度享受复利效果的话,应该在购买基金后选择红利再投资的分红方式。当然前提是该只基金要上涨才行!

基金经理或者公司可能偷吃基金利润吗?作为一名经常在论坛里被投资者指责“偷吃”的基金经理,非常荣幸能收到这个问题邀请。

答案毫无疑问是否定的,对于公募基金,资金监管都由专业的第三方基金托管机构(通常为商业银行)进行,基金公司内部有专设的交易/财务/合规等部门进行操作,基金经理没有私自操纵基金管理资产的可能性,国家法律法规也不允许相关行为的进行

那什么导致了每日实际净值和估算净值的差异呢?通常而言,基金经理调仓、季报公布的前十大持仓和全部持仓的差别、以及每个平台的计算方法不同,都会导致所谓“偷吃”情况的出现。对于关注【嘉实消费精选】和【嘉实农业产业】两只产品的朋友,建议通过【嘉实财富号】查询净值,相对比较精准

最后,对于各位基金产品的投资者,依然建议在投资前做好一定的专业知识储备,了解基金业/基金公司/基金经理/基金产品,只有基民和基金经理的相互信任才能最终取得理想收益

因为看见,所以相信;因为相信,所以坚持!

为何基金买入之后当日盈利变没了1、市场大幅度的波动,每日购买和赎回的投资者比较多,因而触发了相关条款基金停牌。

2、基金出现了一定的事件引起了临时性停牌。

3、监管查证以及其他情况导致基金出现了永久性停牌。

总之,投资者在基金当天收益出现为0的情况时,投资者因结合其原因,基金的市场行情等其他因素进行综合考虑,再决定是买入还是选择继续持有。

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